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    转变经济生长体式格式,完成工业布局优化进级,是以后滨海新区乃至我国经济社会持续生长的撑持与能源。金融撑持工业布局优化的作用机制次要在于金融体系经由进程本钱供应和本钱设置体系体例,施展金融功效,增进工业布局平正化和高档化。进而鞭策工业布局优化。本文在论述金融撑持工业布局优化的依据及作用机制根蒂根基上,分析了滨海新区金融撑持工业布局优化的状况,最初提出提升金融撑持工业布局优化力度的几点提议。  关键词金融生长;工业布局;滨海新区  中图分类号F832.7  文献标识码A  文章编号1007-4392(2013)05-0026-03  金融撑持地方工业布局优化的实际依据及作用机制  (一)工业布局优化  工业布局优化,是指为完成工业布局与资源供应布局、需要布局、技巧布局相顺应的形态而对现有工业布局举行调解和进级,是以各工业谐和生长、经济生长效率进步为准绳,以完成资源设置最优化和微观经济效益最大化为目的,使工业布局逐步趋于平正、不竭进级的进程,包括工业布局的平正化和高档化。  工业布局平正化是指工业间谐和才能加强和关系程度进步的静态进程,是经由进程对本钱、劳能源、自然资源等消费身分在各工业间的供应布局举行调解,以顺应社会需要布局及产出程度。工业布局平正化的关键在于工业之间存在因其内涵的相互作用而产生的高于各工业才能之和的全体才能。工业布局高档化是在工业布局平正化的根蒂根基上,经由进程科技翻新优化工业技巧布局,对工业布局举行全面进级。完成工业生长由资源鞭策型模式向技巧翻新驱动型模式的转化。  (二)金融撑持工业布局优化的实际依据  1 非均衡增进实际。赫希曼和罗斯托(1958)等人在亚当,斯密研讨的根蒂根基上,将非均衡增进思维零碎化。构成非均衡生长实际,其次要思维是因为资金短缺等方面的原因,生长中国度不也许在所有的工业部门同时举行投资,而应该挑选适合的重点工业举行金融撑持,而后经由进程关系效应和诱发性投资等作用,带动其余工业的生长。最初达到经济生长和工业布局进级的目的。  2 金融布局实际。英国经济学家戈德史密斯(1969)对长达百余年的金融生长史及摩登几十个国度的金融布局现状举行了比较研讨,考核了金融布局与金融生长和经济增进的关系,他以为。金融与以工业布局转变为特性的经济增进之间是互为因果关系的,金融诱发经济增进的作用只能产生于如下两个方面中的一个一是储蓄和投资总量的增进二是投资的边际收益率的增进。这是经由进程把储蓄更无效地调配在各投资项目上而失掉的,  3 金融深入实际和金融按捺实际。美国经济学家爱德华·肖和麦金农(1973)在零碎论述金融生长模子的根蒂根基上,别离提出了金融深入实际和金融按捺实际,强调金融在生长中国度经济增进中的中介作用。他们以为,金融生长即金融布局和金融工具的转变,对经济增进中的资源设置和布局转变存在首要作用,金融政策对于一国投资者猎取外国储蓄、以及对出于竞争性投资设置这些储蓄的效率存在首要意义,金融和经济生长可以构成一种互相增进和互相鞭策的良性循环形态。  4 内生增进实际。20世纪90岁月,金融身分被融入到内生增进实际中,金融身分被视为工业布局调解的须要手腕及内生增进的首要鞭策力。学者们经由进程将金融中介和金融市场引入模子中,证实了在经济增进进程中,金融中介可以下降监视本钱 撑持(Dia-mond,1984)、减少信息搜集本钱 撑持(Fama,1985;Green-wood&Fovanovic,1990)、进步挑选项品质(J.H.Bovd&B.C.Smith,1991)、增进翻新等。  (三)金融撑持工业布局优化的作用机制  金融撑持工业布局优化的作用机制次要在于金融体系经由进程本钱供应和本钱设置体系体例,施展金融功效,增进工业布局平正化和高档化,进而鞭策工业布局优化(见图1)。  一是金融将储蓄和投资离散为两个自力的行为。经由进程对储蓄者和投资者资金供求的从头支配,将分散的储蓄会萃本钱 撑持钱并转化为投资,形本钱 撑持钱。工业布局调解需要资金以及其余身分的投入,本钱构成机制除融资功效外,还能经由进程资金带动品牌、专利、人才、翻新轨制等资源的进入,共同增进工业布局的调解。  二是金融经由进程直接融资和直接融资两个基础渠道影响本钱的布局。在直接融资信贷市场上。消费性存款经由进程疏导消费需要布局,影响相干工业需要布局;消费性存款经由进程转变投资布局,调解工业生长节奏,转变工业供应布局。直接融资市场则经由进程本钱市场排印证券来筹集资金,在一级排印市场和二级畅通流畅市场将本钱市场会萃的资金向差别行业举行调配,招致本钱增量布局和存量布局发生转变并经由进程守业板市场和风险投资机关撑持中小企业生长和科技翻新,终极鞭策工业技巧布局进级。  三是经由进程市场机制和政策机制,疏导资金流向收益率高、竞争力强、工业带动作用大的主导工业。以主导工业的生长为切入点,终极带动地域工业进级,完成经济增进和技巧进步。市场机制下资金经由进程利润最大化准绳下的投资运动,流向高利润率和高投资回报率的行业,政策机制下资金受政策性金融存款、信贷倾斜、差别利率等疏导流向重点搀扶和生长的工业。使资金在各工业间从头设置。并鞭策工业布局调解和经济生长,终极完成工业布局优化。  二、滨海新区金融撑持工业布局优化的状况  (一)金融生长程度  长期以来,银行信贷是滨海新区(如下简称新区)金融撑持的次要手腕,因而在定量分析金融生长程度时,挑选金融相干比率(Financial Interrelated Rate)反应金融畛域,即金融机关各项存款余额除以新区消费总值来默示;挑选存存款比率(Save Loan Rate)反应金融机关效率,即金融机关各项存款余额占各项存款余额的比重。从图2可看出,近年来,新区金融畛域跟着经济生长和政策转变涌现了一些颠簸,如2008年跟着全球经济危机给新区外向型经济带来的负面影响,金融畛域涌现膨胀;2009年安慰经济企图执行,金融畛域跟着扩张;2011年连续上调存存款基准利率三次,上调存款准备金率六次,并扩展存款准备金缴存畛域,金融畛域再次涌现膨胀。九年间,新区平均金融相干比率为70.19%,间隔发达国度的稳定形态有必然差距。而新区的金融机关效率则跟着经济的生长稳步进步,高于世界平均程度。 (二)工业布局优化程度  权衡工业布局优化程度的经常使用目的是工业布局优化率(ISR,Industrial Structure Rate),即第二工业、第三工业之和占昔时GDP的比重,跟着二、三产所占比重日趋添加,ISR逐步趋近于1,工业布局起头走向高档化。新区的工业布局优化率一向处于较高程度,且不竭走高(见图3)。  高工业布局优化率其实不足以说明新区的工业布局已齐全平正化,详细分析第二工业和第三工业的生长趋势,我们将第三工业占GDP的比重定义为工业布局再优化率。由图4可知,工业布局再优化率并未跟着二产、三产的稳步增进而进步,而是受经济颠簸和政策导向等身分影响,涌现了较大颠簸,二、三工业产值的剪刀差不竭扩展,工业布局进一步优化的趋势并未凸显。  (三)金融与工业布局优化的关系  按照2004年至2011年的统计数据,新区金融机关本外币各项存款余额、各项存款余额与新区消费总值之间的相干系数别离为0.9700和0.9798,新区金融业产值与消费总值之间的相干系数为0.9617,可见,新区金融的生长与经济和工业的生长高度相干。起着相对鞭策作用。  别的,按照2010年至2012年各季度统计数据,新区投向三次工业的存款增速和三次工业产值增速的相干系数别离为  R一产=-0.4111;R二产=0,2889;R三产=0,7666。  由上可见,存款投放对三次工业生长的鞭策作用是差别的,投向三产的信贷资金引致的第三工业产值增进最为明显,二产次之,一产最弱,为负相干关系。  (四)新区金融机关踊跃撑持工业布局优化  新区金融机关踊跃呼应国度工业政策和新区“十二五规划”工业计谋调解思维。工商银行将信贷重点转向计谋性新兴工业,特别是高端配备制作业和环保型工业。建设银行对峙深入信贷布局调解,施展优势,抓住小企业、民生畛域、计谋性新兴工业、文化工业、新农村建设等畛域作为增进点,吻合新区工业调解标的目的。渤海银行充足掌握国度对新区开发开放的政策导向,按照新区生长的新形势,踊跃生长消费制作型、高新技巧型、环境保护型、古代物流等新区优势工业的重点项目,大力生长物流金融、保税金融、跨境人民币结算等业务。招商银行踊跃撑持实体经济,加大对合乎经济转型标的目的的新型工业的撑持力度,踊跃参与可以 呐喊无效抵抗周期风险的古代办事业、民生消费类工业、文化工业、绿色工业,不竭进步资产设置比重。  三、政策提议  (一)深入金融改造,加快金融生长步调  2011年新区完成金融业产值178.86亿元,占三产比重为9.30%,金融业对总产值的进献率为6.14%,金融相干比率0.59,而同期浦东新区的金融业产值占三产比重、金融业进献率、金融相干比率别离为31.54%、21.36%、2.84。与之相较,只管新区消费总值与浦东新区基础相称,但却一向没有与其经济畛域相匹配的金融办事区和融资畛域,新区金融业生长较缓,机关层级较低,金融集聚作用还没有凸显。新区各金融机关应继承深入金融改造翻新,制订和落实金融改造翻新专项计划,盘绕新区功效定位和工业生长,推进金融严重改造,创立世界金融改造翻新基地,为工业布局优化奠基坚固的根蒂根基。  (二)开拓多元化融资渠道,拓宽工业生长根蒂根基  第一,提议有关部门经由进程鼓励生长私募基金和标准生长官方假贷,补偿以后企业也许涌现的资金紧缺等问题。第二,加大对新区企业直接融资的指点和搀扶力度,培育提拔有上市潜力的优质企业。第三,踊跃鞭策合乎前提的企业哄骗企业债、短期融资券、中小企业集合债等体式格式举行融资。扩展直接融资份额,下降企业融本钱钱 撑持,开拓多元化融资渠道,努力建立起多主体、多层次、多形态、拥有丰盛买卖品种的本钱市场体系,以顺应新区工业布局进级与经济生长的多元化需要。  (三)继承优化信贷布局,平正疏导信贷流向  新区各银行应按照“分类指点、有扶有控”的准绳,增进信贷政策与工业政策的谐和合营,鞭策信贷布局优化,踊跃搀扶新区经济重点畛域和薄弱环节。鞭策金融撑持计谋性新兴工业、高端制作业、古代办事业等各项政策落到实处。踊跃撑持主导工业,为主导工业拓宽融资渠道、执行优惠存款利率,并由此带动工业布局的进级和优化。  (四)加快工业进级,完满办事撑持功效  由前文可知,三次工业的存款增速和三次工业产值增速的相干系数中第三工业最高,即信贷资金投向第三工业对工业生长的进献作用最为明显。而目前新区的工业布局偏重以重工业为主的第二工业,第三工业的滞后生长会限制第二工业生长品质的进步和区域经济活力的加强。应大力撑持生长第三工业,完满办事撑持功效。并哄骗新区后行先试有利前提,踊跃推进优势工业集群生长,增进工业布局优化进级。  (五)大力推进工业转型,调解优化经济布局  各金融机关应该踊跃呼应新区八大主导支柱工业和五大古代办事业构成的古代工业体系指点思维,以津滨生长轴和滨海生长为骨架,盘绕“东港口、南重化、西高新、北旅游、中办事”的工业生长格式,为新区完成国度定位,完成糊口组团与工业组团的均衡布局供应金融撑持。加大对工业转型进级、企业翻新和优化进级的金融撑持力度。把高端制作业、古代办事业等带能源强的重点项目作为信贷投放重点,经由进程增进高端、高质、高新的工业生长带动新区经济布局优化调解,并优化空间布局和工业生长格式。

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